《華爾街日報》周三 (10 日) 報導,川普政府正準備改革反洗錢規定,試圖改造這套用於追查毒販、恐怖分子和其他犯罪分子非法交易的系統,提議讓財政部扮演更核心的角色。
現行制度讓執法官員對非法金融有一些了解,但不見得能有效阻止洗錢發生。《華爾街日報》今年稍早報導,洛杉磯郡一個洗錢集團為墨西哥販毒集團洗錢超過 5000 萬美元,包括在摩根大通 (JPM.US) 和美國銀行 (BAC.US) 分行存入六位數金額。
銀行業一直要求改革,並批評監管機構過於關注技術合規,而非洗錢法的精神。川普政府和財政部長貝森特 (Scott Bessent) 認為,對銀行的限制抑制了經濟成長。
反洗錢提案將賦予財政部旗下的 FinCEN 否決權,可推翻其他監管機構對銀行違法的裁定。若最終定案,在某些情況下,銀行可能避免因財政部認為僅是技術性違規而受到處罰。
貝森特 10 月曾預告這項改變,表示未來的修訂將「讓 FinCEN 成為反洗錢執法的把關者」。
根據財政部提案,監管機構若發現違規,基本上必須徵求 FinCEN 許可才能採取執法行動。FinCEN 隨後將考量銀行先前向執法機構提供有用資訊的程度。
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