高盛发表研究报告指,内银第三季业绩优於预期,当中,净息差得到改善,投资回报强劲及拨备增加,扭转了前几个季度拨备削减的趋势,同时因净利润正增长及加权风险资产(RWA)密度降低而提高CET1比率。高盛表示,今年内银派息未达标的风险正在下降;而增加拨备,显示内银对资产质量亦更为审慎。大型国企银行的潜在资本重整将成为短期催化因素,因为资本注入可能会带来估值溢价。(sl/u)