滙豐研究發表報告指,光大銀行(06818.HK) +0.030 (+1.167%) 沽空 $2.93百萬; 比率 4.941% 去年純利下跌10%,分別較滙豐及彭博預測低10.8%和14.5%。由於貸款定價疲弱、傳統抵押貸款重新定價和財富管理情緒低迷,淨息差及費用收入將於今年持續受壓。其股本回報率從2022年的10.3%顯著下降至2023年的8.4%。
滙豐研究表示,光大銀行去年業績遜於預期,據該行估計,去年下半年新增不良貸款率上升至1.61%,令市場憂慮零售及企業房地產貸款的資產質量。該行下調集團2024及25年的每股盈測13.6%和15.8%,目標價由3.1元下調至2.5元,下調評級至「持有」。(sl/cy)(港股報價延遲最少十五分鐘。沽空資料截至 2024-05-17 16:25。)
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